融机构监管的规章制度和办法，起草有关法律和行政法规，提出制定和修改的建议；审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议；负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；承办国务院jiāo办的其他事项。

    中国银监会内设１５个职能部门：办公厅、政策法规部（研究局）、银行监管一部、银行监管二部、银行监管三部、非银行金融机构监管部、合作金融机构监管部、统计部、财务会计部、国际部、监察部、人事部、宣传工作部、群众工作部和监事会工作部；另设３个事业单位：信息中心、培训中心和机关服务中心。中国银监会将在省（自治区、直辖市）设立银监局，地（州、市）设立分局，根据监管工作需要，在县（县级市）设立精干的办事机构。

    8.4 证券监管机构

    8.4.1证券市场监管模式

    证券市场监管是金融监管的重要组成部分。它是指一国证券主管机关或证券监管执行机关，根据证券法规对证券发行和jiāo易实施的监督与管理，以确保证券市场的有序运行。

    从全球范围看，一个国家采取何种证券监管模式并无定论。这主要取决于以下两个基本因素：一是证券市场的发展阶段、发育程度与证券市场的自由度；二是政府对经济运行的调控方式。由于各国具体情况不同，监管的模式也不大一样，综合各国证券市场管理体制，大体上有3种模式：集中立法管理型；自律管理型；分级管理型。

    集中立法管理型

    在这种模式下，政府积极参与证券的管理，并在证券管理中占主导地位，而各种自律xìng组织，如证券jiāo易所、证券商同业公会等只起协助政府管理的作用。这种模式以美国为典型代表，故又称为美国模式。

    这种监管模式的好处主要有：(1)实行统一的集权管理，有利于证券市场的安全和秩序。(2)证券监管机构有制定和执行法律、法规、制度或规则的职能，为证券市场的“自由xìng”创造了条件。(3)证券监管机构的工作以预防xìng措施为核心。(4)监管机构兼有立法、执行和准司法权，保证了其对证券市场管理的权威xìng和有效xìng。

    自律管理型

    在这种模式下，政府对证券市场的干预较少，政府也不设专门的证券管理机构。证券的管理完全由证券jiāo易所协会及证券jiāo易商会等民间组织自行管理。这种模式以英国为典型，又称为英国模式。实行这种管理模式的国家和地区还有荷兰、香港、德国、意大利等。

    分级管理模式

    分级管理模式包括二级管理和三级管理模式。二级管理指政府和自律机构相结合的管理。三级管理指中央和地方两级政府加上自律机构的管理。

    分级管理一般有两种方式：(1)政府与自律机构分别对证券市场进行管理，形成官方与民间的权力分配和制衡；(2)中央与地方分别对证券市场进行管理，形成政府间、政府与民间的权力制衡。

    目前，世界上多数国家和地区都开始采取分级管理模式，如美国、法国、意大利等国也逐步向二级、三级管理模式靠拢。其主要原因是以行业公会为主的自律xìng管理，容易形成行业垄断和利益集团，引起社会投资者的反对。

    我国的证券监管模式从我国的实际情况出发，应该是在政府集中统一管理、调控、监督、指导下，充分发挥地方政府的作用和证券市场自律功能

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